MChJ va YaTT uchun hisob raqam ochish: hujjatlar va muddatlar

Asosiy va ikkilamchi hisobvaraqlar

Hisob-kitoblar uchun biznes talab qilib olinguncha depozit hisobvaraqlarini ochadi — bu odatdagi «hisob raqam»ning oʻzi. Yoʻriqnoma asosiy va ikkilamchi hisobvaraqlarni farqlaydi (3-band).

• asosiy hisobvaraq — subyekt davlat roʻyxatidan oʻtgandan keyin milliy valyutada birinchi ochgan talab qilib olinguncha depozit hisobvaragʻi;
• ikkilamchi — asosiy hisobvaraqdan keyin milliy va chet el valyutasida ochilgan barcha talab qilib olinguncha hisobvaraqlar; kompaniyaning valyuta hisobvaragʻi doim ikkilamchi;
• talab qilib olinguncha hisobvaraqlardan tashqari mijozlar jamgʻarma va muddatli depozit, metall, eskrou va boshqa depozit hisobvaraqlarini ochishi mumkin (2-band);
• hisobvaraqlarni ochish, boshqa bankka oʻtkazish va yopish toʻgʻrisidagi maʼlumotlar Bank depozitorlarining milliy axborotlar bazasida shakllantiriladi va shu kunning oʻzida Soliq qoʻmitasiga uzatiladi (4-band) — kompaniya hisobvaragʻi ochilgani haqida soliq organini alohida xabardor qilish shart emas.

Rezident MChJ va YaTT uchun hujjatlar

Milliy va chet el valyutasida talab qilib olinguncha hisobvaraq ochish uchun tadbirkorlik subyekti boʻlgan rezident yuridik shaxs, YaTT yoki dehqon xoʻjaligi bankka quyidagilarni taqdim etadi (11-band):

• bank hisobvaragʻini ochish toʻgʻrisida ariza;
• imzolar namunalari qoʻyilgan ikki dona varaqcha;
• toʻlov hujjatlarini imzolash vakolatiga ega shaxsning shaxsini tasdiqlovchi hujjati (biometrik pasport, ID-karta yoki yangi namunadagi haydovchilik guvohnomasi) — asl nusxada yoki Yagona interaktiv davlat xizmatlari portali yoxud «Ijtimoiy karta» ilovasi orqali elektron shaklda.
• Banklarga Yoʻriqnomada nazarda tutilganidan tashqari hujjatlarni talab qilish (6-band), shuningdek tadbirkorlik subyektlaridan hujjatlarga muhr qoʻyishni talab qilish taqiqlanadi (5-band).
• Bank hisobvaragʻi shartnomasi yozma yoki elektron shaklda yoxud masofaviy xizmat tizimlari orqali ofertani akseptlash bilan tuziladi (5-band).

Ochish muddatlari

• rezidentlarga bank hisobvaraqni hujjatlar taqdim etilgan kundan keyingi ish kunidan kechiktirmay ochishi shart (6-band);
• norezidentlarga — jismoniy va yuridik shaxslarga — barcha hujjatlar taqdim etilgandan keyin oʻn besh kundan kechiktirmay (6-band);
• bu muddatlardan istisnolar faqat qonunchilikda nazarda tutilgan hollarda boʻlishi mumkin;
• mijoz taqdim etilgan hujjatlarning haqiqiyligi uchun javobgar (6-band).

Masofadan ochish, shu jumladan roʻyxatdan oʻtishda

FATF talablariga muvofiq «Oʻz mijozingni bil» va AML/SFT tizimlari boʻyicha masofadan identifikatsiya qilish uchun sharoit boʻlsa, taʼsischilari Oʻzbekiston rezidentlari boʻlgan yuridik shaxslar, YaTT, shuningdek taʼsischisi norezident boʻlgan IT-Park rezidentlari hisobvaraqni masofadan ochishi mumkin (8-band).

• davlat roʻyxatidan oʻtishda hisobvaraq Tadbirkorlik subyektlarini roʻyxatdan oʻtkazishning avtomatlashtirilgan tizimida yoki bank saytida bank hisobvaragʻi shartnomasi ofertasini akseptlash yoʻli bilan masofadan ochiladi;
• toʻlovlarni amalga oshiruvchi shaxslar identifikatsiya qilingan, ularning ERI yoki imzo namunalari elektron qurilmalar orqali olingan boʻlsa, qogʻozdagi imzolar namunalari varaqchasi talab etilmaydi (8-band);
• xorijiy taʼsischili kompaniyalar (IT-Park rezidentlaridan tashqari) bu tartib bilan qamrab olinmagan — ularning hujjatlari bankka vakolatli shaxs orqali topshiriladi (6-band).

Roʻyxatdan oʻtgunga qadar ustav fondiga badal uchun hisobvaraq

Yuridik shaxs davlat roʻyxatidan oʻtgunga qadar taʼsischilar murojaati asosida taʼsischilarning ustav kapitaliga dastlabki badallarini kiritish uchun milliy va (yoki) chet el valyutasida 29801 «Mijozlar bilan hisob-kitoblar» hisobvaragʻi ochilishi mumkin (14-band). Taʼsischilar vakili ariza, imzo namunalari varaqchasi va shaxsni tasdiqlovchi hujjatni topshiradi.

• kompaniya roʻyxatdan oʻtgandan keyin asosiy hisobvaraq ochiladi, 29801 hisobvaragʻidagi mablagʻlar kompaniya topshirigʻi bilan unga oʻtkaziladi, 29801 hisobvaragʻi esa yopiladi (15-band);
• bu xorijiy ishtirokchi hissani roʻyxatdan oʻtishdan oldin pul bilan kiritganda qulay.

Xorijiy ishtirokli kompaniyalar va norezidentlar

Oʻzbekistonda xorijiy taʼsischi bilan roʻyxatdan oʻtgan MChJ — rezident; unga 11-banddagi umumiy hujjatlar roʻyxati amal qiladi. Oʻzbekistonda faoliyat yuritadigan norezidentlar uchun alohida roʻyxat (16-band) nazarda tutilgan: tijorat faoliyatini olib bormaydigan xorijiy tashkilotlar vakolatxonalari, doimiy muassasalar, birja savdolarining xorijiy ishtirokchilari va boshqalar.

• ariza va soliq organi STIR berganligi toʻgʻrisidagi guvohnoma nusxasi (agar qonunchilikda boshqacha tartib belgilanmagan boʻlsa);
• imzolar namunalari varaqchasi va imzolovchining shaxsini tasdiqlovchi hujjat;
• norezidentning taʼsis hujjatlari (taʼsis shartnomasi, ustav) oʻzgartishlari bilan — konsullik yoki notarius tasdiqlagan nusxada;
• birja savdolari ishtirokchilari uchun — broker bilan shartnoma nusxasi;
• bank jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish, terrorizmni va ommaviy qirgʻin qurolini tarqatishni moliyalashtirishga qarshi kurashish qonunchiligi talablaridan kelib chiqib hisobvaraq ochishni rad etishga haqli (7-band).

Bankka borishdan oldin nazorat roʻyxati

• imzolovchida amaldagi biometrik pasport yoki ID-karta borligini tekshiring — yoki hujjatning elektron shaklini davlat portali orqali tayyorlang;
• toʻlov hujjatlarini kim imzolashini oldindan hal qiling va vakolatlarni rasmiylashtiring;
• valyuta operatsiyalarini rejalashtirsangiz, kerakli valyutada ikkilamchi hisobvaraq ochishni darhol soʻrang;
• IT-Park rezidenti maqomiga ega boʻlmagan xorijiy ishtirokli kompaniya uchun vakilning bankka borishini rejalashtiring — masofadan ochish unga mavjud emas;
• hisobvaraqqa xizmat koʻrsatish boʻyicha banklar tariflarini solishtiring: komissiyalar bank hisobvaragʻi shartnomasida belgilanadi (Yoʻriqnomaning 5-bandi).